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Primeras operaciones de titulización. Las agencias federales EUA titularizan la cartera de créditos hipotecarios residenciales garantizados por el gobierno de EUA.
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Primera generación de productos derivados (Swaps, options, futures, warrants, etc.)
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Economías europeas cambian de régimen de endeudamiento a régimen de fondos propios
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Crisis de la deuda externa
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Se establece en EUA y Europa la doctrina de valor para el accionista e impone una norma de rendimiento sobre los capitales propios muy por encima del rendimiento económico del capital.
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Segunda generación de productos derivados del crédito y los productos estructurados
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Crisis asiática
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Comienza a incrementar los precios de los bienes inmuebles de 60% a 80% en Francia.
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El mercado inmobiliario funciono “correctamente”
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Estallido de la burbuja .com
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Ataque de septiembre contra el Wordl Trade Center
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Desplome de las acciones tecnológicas del Nasdaq.
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El monto de los créditos subprime paso de 94 a 685 mmdd
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Tasa de interés propuesta a familias disminuyo de 9.4% a 6.7%
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Quiebra de Enron y recaída de los mercados
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FED sostiene política muy expansiva (Tasas de interés se mantienen en 1%)
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Los prestamos subprime en EUA representaron el 20% de los nuevos préstamos.
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Las tasas de interés sobre los empréstitos aumentaban, mientras las tasas de interés sobre los préstamos hipotecarios permanecieron relativamente estables.
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Durante el primer semestre el precio de los bienes inmuebles detuvo su ascenso
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Durante el primer semestre el precio de los bienes inmuebles detuvo su ascenso
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Prestamos que permiten el rembolso de una parte del capital en el último periodo se popularizan y representaron el 15% de los créditos subprime.
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Durante el tercer semestre el precio de los bienes inmuebles comenzó a decaer.
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Los mercados de capitales disponían de una liquidez abundante y los inversionistas exigían una pequeña prima de riesgo.
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EUA e Inglaterra tenían más de un billón de dólares en préstamos mentirosos.
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34 millones de personas perdieron su empleo, como consecuencia de la gran recesión.
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En la zona euro, el déficit presupuestal como porcentaje del PIB se incrementó de -0.6% a 6.3% y la deuda publica paso de 66.2% a 79%.
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Dos fondos especulativos administrados por Bear Stearns, que invirtieron en títulos adosados préstamos hipotecarios de baja calidad están a punto de ser cerrados.
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El banco alemán IKB señala perdidas vinculadas a las consecuencias de las dificultades del mercado hipotecario estadounidense de baja calidad.
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BNP Paribas cierra tres fonods de colocación, argumentando su incapacidad para proceder a una evaluación apropiada.
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Inglaterra confronto una corrida de depositantes del banco Northern Rock, especializado en el otorgamiento de créditos hipotecarios, que representaban 77% de los haberes del banco.
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Bear Stearns al borde de la quiebra.
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Fannie Mae y Fredy Mac , al borde de la insolvencia.
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Nacionalización de Fannie Mae y Fredy Mac.
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Quiebra de Lehman Brothers
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Secretario del Tesoro de EUA, Henry Hank Paulson, anuncio un vasto plan destinado a crear una estructura administrada y financiada por el Estado para sacar del balance de los bancos la totalidad de los créditos hipotecarios
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Plan Paulson I, abandona la recompra de activos y prefiere sacar a flote los bancos, recapitalizándolos.
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El PIB mundial decreció un 0.5% según datos del FMI.
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Gran Bretaña, Grecia, Irlanda y España registraban desequilibrios presupuestales de más de dos dígitos.
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12 Estados de la Unión Europea tenían deudas superiores a 60% del PIB, y Grecia e Italia llegaban al 115%.
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La tasa de interés a diez años de los bonos griegos se duplico de 4.57% a 9.1%
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Déficit presupuestal de Irlanda paso de 14.39% del PIB a 32.4%
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Los precios de los alimentos subieron 37% según el índice calculado por The Economist.
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El PIB de Grecia recae a -4.7%.
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Estalla la crisis griega.
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Irlanda tuvo que ser rescatada con un programa de salvamento de 85 mil ME para la banca irlandesa.
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FMI proyecta un crecimiento del PIB mundial de 4.3%.
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FMI proyecta un crecimiento del PIB Mundial de 4.5%.