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Royal Bank of Canada
El Royal Bank of Canada llegó al país en 1908, convirtiéndose en una de las instituciones bancarias extranjeras en establecerse en el país. La llegada de este banco se dio en un contexto de inversión extranjera y mayor integración de la economía con el mayor mercado internacional -
1ra legislación Bancaria
La primera legislación bancaria en la República
Dominicana fue promulgada en 1909, durante el
gobierno de Ramón Cáceres, a través de la Ley No.
4911, conocida como la Ley sobre Instituciones
Bancarias. Esta ley estableció un marco
regulatorio para el funcionamiento de los bancos
en el país, permitiendo la creación de tres tipos de
entidades: bancos de emisión, bancos hipotecarios
y bancos refaccionarios. -
Tha National City Bank
Citi República Dominicana abre sus puertas en febrero de 1917 como el National City Bank of New York hasta octubre de 1941, cuando sus activos y todas sus sucursales fueron vendidos al gobierno dominicano para crear lo que hoy es el Banco de Reservas de la República Dominicana. -
SCOTIABANK
Es una empresa multinacional canadiense de servicios bancarios y financieros con sede en Toronto, Ontario. Scotiabank se estableció en la República Dominicana el 1 de julio del año 1920, abriendo su primera sucursal en la Isabel La Católica en Santo Domingo y en el mismo año en San Pedro de Macorís. -
Primer Banco Dominicano
En 1928, se fundó la Compañía Bancaria Nacional, el primer banco de inversionistas locales en la República Dominicana, marcando un hito en la historia financiera del país. Esta entidad, la primera de capital nacional en recibir depósitos del público y ofrecer créditos, surgió en un contexto en el que los bancos extranjeros, como el Royal Bank of Canada y el National City Bank of New York, dominaban el
sistema financiero dominicano. -
Banco de Reservas
El Banco de Reservas de la República Dominicana, conocido como Banreservas, fue fundado en 1941 durante el gobierno de Rafael Trujillo, es una de las instituciones financieras más importantes. Originalmente creado para consolidar las finanzas públicas, ha crecido exponencialmente, ofreciendo una amplia gama de servicios bancarios tanto para individuos como para empresas. -
Banco Agrícola
Banco Agrícola de la República Dominicana fue creado mediante la Ley No. 908 del 1 de junio de 1945 con el nombre de Banco de Crédito Agrícola e Hipotecario de la República Dominicana, constituyéndose como una entidad autónoma del Estado con personalidad jurídica, patrimonio propio y plena capacidad para adquirir derechos y contraer obligaciones. -
Ley Monetaria
La Ley No. 1528, promulgada el 9 de octubre de 1947 fue clave para estructurar el sistema monetario. Su principal objetivo era estabilizar el sistema económico y financiero dominicano en un momento en que el país necesitaba una estructura sólida que garantizara el control sobre la emisión de moneda, el crédito y la estabilidad del sistema bancario. -
DGII
La Dirección General de Impuestos Internos es la institución que se encarga de la administración y/o recaudación de los principales impuestos internos y tasas en la República Dominicana. La DGII surge con la promulgación de la Ley 166-97, el 27 de julio de 1997 que fusiona las antiguas Direcciones Generales de Rentas Internas e Impuestos Sobre la Renta. -
Superintendencia de Valores
En el año 1953 fue creada la Ley Orgánica de la Bolsa Nacional de Valores núm. 3553, cuya finalidad era la creación de las instituciones encargadas de producir las condiciones necesarias para la comercialización de los valores mobiliarios y de productos nacionales. A raíz de la promulgación de la citada Ley fue constituida la primera institución denominada “Bolsa Nacional de Valores”. -
Banco de Vivienda
El Banco de Vivienda de la República Dominicana (Banvivienda) fue fundado en 1973 con el objetivo de ofrecer financiamiento accesible para la compra, construcción y mejora de viviendas. A lo largo de los años, ha evolucionado para incluir subsidios, programas especiales y asesoramiento en proyectos habitacionales. -
Asociación Popular de Ahorros y Préstamos
La Asociación Popular de Ahorros y Préstamos (APAP) es una institución financiera privada, de carácter mutualista, creada mediante Ley No. 5897, del 14 de mayo de 1962, con el objetivo de promover el ahorro para el financiamiento de la compra, construcción y/o mejoramiento de la vivienda familiar -
Banco Popular
El Banco Popular Dominicano fue fundado en la República Dominicana el 23 de agosto de 1963, en Santo Domingo, por un grupo de empresarios liderados por Alejandro E. Grullón E.. Su creación fue impulsada por la necesidad de fortalecer el sistema financiero dominicano tras la caída de la dictadura de Rafael Leónidas Trujillo -
Ley General de Bancos
En 1965, la República Dominicana vivía un proceso de cambios políticos y económicos importantes. El sistema financiero requería una normativa adecuada para consolidar su desarrollo. La Ley No. 708 Ley General de Bancos surgió con la finalidad de establecer un marco regulador que garantizara la estabilidad y transparencia en las operaciones bancarias. -
Ley sobre Sociedades Financieras y Bancos de Desarrollo
Las sociedades financieras y los bancos de desarrollo en la República Dominicana, regulados por la Ley No. 183-02, impulsan el desarrollo económico ofreciendo financiamiento a corto y largo plazo para sectores productivos clave, como la industria, agricultura y PYMES. Mientras que las sociedades financieras facilitan créditos especializados, los bancos de desarrollo se enfocan en proyectos que promuevan el crecimiento económico y social -
Reglamento de Intereses
El Reglamento de Intereses de 1967 en la República Dominicana fue creado en un contexto de creciente necesidad de regulación en el sector financiero. Este reglamento se estableció para regular las tasas de interés aplicables a las operaciones de crédito y ahorro en el sistema bancario, buscando equilibrar los intereses de los prestamistas y los prestatarios en un entorno económico que experimentaba cambios
significativos. -
Ley Hipotecaria y Seguros
La Ley 400-69 de la República Dominicana, que regula las hipotecas aseguradas, fue creada con el fin de proporcionar un marco legal que facilitara el acceso a la vivienda mediante préstamos hipotecarios respaldados por seguros. -
Infractur
Infractur, establecido en 1972 por el Banco Central de la República Dominicana, fue un organismo financiero destinado al desarrollo de infraestructura turística en el país. Su objetivo principal era impulsar proyectos como Playa Dorada en Puerto Plata, facilitando inversiones públicas y privadas. -
Banco Boston Dominicano
El Banco Boston Dominicano fue una sucursal del BankBoston, que comenzó a operar en la República Dominicana en el 19 de septiembre del 1971, enfocándose en servicios bancarios para grandes empresas y transacciones internacionales. La creación del banco en la República Dominicana fue parte de una estrategia para expandir la presencia internacional del Bank of Boston y ofrecer servicios bancarios en mercados emergentes. -
Banco Metropolitano
El Banco Metropolitano fue una entidad financiera fundada el 23 de mayo en el 1974 que operó en la República Dominicana. Formó parte de la Asociación de Bancos Múltiples (ABA). La entidad fue establecida con el objetivo de proporcionar servicios bancarios tanto a clientes individuales como a empresas, con un enfoque particular en la banca comercial y el apoyo a la actividad empresarial. -
Banco del Progreso
El Banco del Progreso, fundado en 1976 en la República Dominicana, operó por décadas ofreciendo servicios financieros a empresas y particulares, con una red significativa de sucursales y cajeros automáticos. Nació en un momento de expansión económica en el país y con la intención de ofrecer servicios bancarios accesibles a diferentes segmentos de la población, incluyendo tanto clientes individuales como empresas. -
1ra crisis financiera
La 1ra crisis financiera en 1978 surgió debido a la inestabilidad política por la transición del gobierno de Balaguer a Guzmán, agravada por problemas estructurales como deuda externa alta y déficits fiscales. Además, el sector bancario enfrentó dificultades de liquidez y solvencia debido a la falta de regulación -
Reforma Financiera
La reforma financiera de 1980 en la República Dominicana fue un proceso clave para la modernización del sistema financiero del país. Esta reforma respondió a la necesidad de actualizar y fortalecer el marco regulatorio y operativo del sistema financiero, que enfrentaba diversos desafíos en ese momento. -
Reforma de la Junta Moneteria
La Reforma de la Junta Monetaria de 1985 en la República Dominicana fue un ajuste clave para modernizar y mejorar el marco regulador del sistema financiero del país. Esta reforma tuvo como propósito principal fortalecer la supervisión y control del sistema bancario y financiero, así como garantizar la estabilidad económica del país. -
Apertura Banco Baninter
Banco Intercontinental, conocido como Baninter, fue un banco privado significativo en la República Dominicana. Baninter fue fundado en 1986 por Ramón Báez Romano y otros asociados. En su primer año, el banco reportó un patrimonio de RD$6 millones -
2da Crisis Financiera
La crisis financiera de 1990 en la República Dominicana fue marcada por una grave devaluación del peso, hiperinflación que superó el 100% anual, y un alto endeudamiento externo. Esta situación fue agravada por la inestabilidad política y la caída de las exportaciones, especialmente del azúcar. La falta de reservas internacionales y las políticas económicas ineficaces contribuyeron a una recesión severa que afectó el poder adquisitivo de la población. -
Ley 19-00 Mercado de Valores
La Ley No. 19-00 sobre el Mercado de Valores de la República Dominicana fue promulgada el 8 de mayo del año 2000 . Su propósito es regular las actividades relacionadas con el mercado de valores en el país, promoviendo su desarrollo, transparencia y funcionamiento eficiente, mientras protege a los inversionistas y fomenta la canalización de recursos hacia actividades productivas. -
Ley Montearia y Financiera 183-02
La Ley Monetaria y Financiera No. 183-02 de la República Dominicana, promulgada el 21 de noviembre de 2002 , regula el sistema monetario y financiero del país. Esta ley tiene como objetivo fortalecer el marco normativo para la supervisión y estabilidad del sistema financiero. -
Ley Comercio electrónico y firmas digitales
Ley No. 126-02 sobre Comercio Electrónico, Documentos y Firmas Digitales. Esta ley establece que las firmas digitales tienen la misma validez que las firmas manuscritas, siempre que cumplan ciertos requisitos, como la unicidad de la firma para el usuario, su control .exclusivo y su vinculación con el documento o mensaje que se firme. -
3ra crisis financiera
La crisis financiera de 2003 en la República Dominicana fue desencadenada por el colapso del Banco Intercontinental (Baninter) debido a un fraude masivo, lo que generó un efecto dominó que afectó a otras instituciones financieras, como Bancrédito y Banco Mercantil. -
Ley de crímenes digitales 53-07
Ley No. 53-07 sobre Crímenes y Delitos de Alta Tecnología promulgada el 23 de abril de 2007, es una legislación de la República Dominicana que se centra en la prevención y sanción de los delitos cometidos a través de medios electrónicos y digitales. -
Banesco Banco
Banesco es una entidad financiera internacional con origen en Venezuela , fundada en 1992. Actualmente, tiene presencia en varios países de América Latina y Europa, incluyendo la República Dominicana , donde opera como Banesco Banco Múltiple . -
Banco Peravia
El Banco Peravia fue fundado en 1993 en la República Dominicana por un grupo de empresarios con el objetivo de ofrecer servicios financieros de calidad a las micro, pequeñas y medianas empresas, así como a la población en general. -
Cierre Banco Progreso
El Banco del Progreso , uno de los bancos comerciales más antiguos de la República Dominicana, cerró oficialmente sus operaciones en 2020 tras su fusión con el Banco Popular Dominicano. Este cierre fue el resultado de un proceso de consolidación financiera y no debido a una crisis financiera o quiebra. -
Quiebra Banco Peravia
Fue intervenido por la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana debido a serias irregularidades financieras y un escándalo de fraude que involucró la malversación de fondos por parte de sus ejecutivos, afectando a millas de depositantes.